El primer sistema de verificación e integración del Expediente Único LFPIORPI con biometría 3D, mapeo de Beneficiarios Controladores (UBO ≥ 25%) y sellado criptográfico inmutable, operando bajo la marca de tu propia firma o desarrollo.
En México, la compraventa, preventa y arrendamiento de alto valor son consideradas Actividades Vulnerables bajo el Artículo 17 de la LFPIORPI. El incumplimiento acarrea multas de hasta el 100% del valor de la operación.
Obligación de identificar al 100% de los compradores desde el primer peso, integrando el Expediente Único con cédula fiscal, comprobante geocodificado y verificación de listas negras de la UIF.
Para personas morales y fideicomisos, la autoridad fiscal exige identificar a cada persona física que mantenga el control o participación sustancial. Folios automatiza este árbol con invitaciones individuales por magic link.
Los clientes de alto patrimonio rechazan compartir documentos confidenciales por canales no seguros. Folios entrega un portal bancario de grado institucional bajo tu propia marca y colores.
El broker o desarrollador puede configurar el nivel de verificación adecuado para cada transacción, desde una renta vacacional en HostCasa hasta la adquisición de una nave industrial.
Calificación express de identidad para mitigar riesgos de suplantación y fraude en reservas o rentas. Validación en 90 segundos desde el smartphone del inquilino.
Cambia la marca en tiempo real para visualizar cómo tus clientes compradores o arrendatarios experimentan el portal de verificación.
Para formalizar la adquisición de Nodo Pesquería (Lote 14) ante Notaría Pública, el Artículo 17 de la LFPIORPI requiere integrar tu expediente digital seguro.
Heredando la filosofía de seguridad de Folios, los documentos sensibles se sellan localmente con hash inmutable SHA-256. El expediente resultante es inviolable y admisible en juicios y auditorías del SAT.
Los documentos originales (identificaciones, actas, comprobantes) se compilan en un archivo sellado PDF/A y se calcula su huella SHA-256 de forma atómica.
El Notario Público o auditor de la UIF recibe un enlace seguro o paquete descargable con el dictamen de cumplimiento estandarizado.
Plan de trabajo desglosado en 4 Sprints semanales con entregables verificables, hitos día a día y Quality Gates no negociables para producción.
Establecer la infraestructura de base de datos relacional en Cloudflare D1 / Neon, configurar el router de cumplimiento en el Worker y cablear el webhook v3 de Didit con validación criptográfica de firma HMAC.
compliance_dossiers y compliance_audit_log con índices de rendimiento y llaves foráneas.POST /api/v1/compliance/sessions con autenticación por Bearer Token fpk_... y generación de QR opaco.x-didit-signature y actualiza estatus en tiempo real sin duplicar registros.
Construir la interfaz de usuario editorial responsive bajo las rutas /m/:slug/v/:id con inyección dinámica de tokens de color, logo del broker y handoff por QR para captura de biometría en smartphone.
--brand-primary, --brand-accent y pie de confianza obligatorio inviolable.Desarrollar el flujo institucional para Personas Morales, Fondos y Fideicomisos: captura de actas constitutivas, poderes del representante y algoritmo de ramificación automática de KYC a socios con ≥ 25% de participación.
Consolidar el generador de expedientes sellados en formato PDF/A estándar para Notarías Públicas, almacenar el paquete cifrado en Cloudflare R2 y realizar el despliegue piloto en vivo con Coach Inmobiliario.
coachinmobiliario.vip y verificación de primera operación real en Monterrey con Notaría asociada.Estructura de datos lista para desplegarse sobre Cloudflare D1 / Neon Postgres y el Worker de Folios.
-- Tabla de Expedientes de Cumplimiento Inmobiliario (LFPIORPI)
CREATE TABLE IF NOT EXISTS compliance_dossiers (
id TEXT PRIMARY KEY, -- fol_dos_xxxxxxxx
merchant_id TEXT NOT NULL, -- slug del tenant (ej. 'coach-inmobiliario')
entity_type TEXT NOT NULL, -- 'individual' | 'legal_entity' | 'trust'
status TEXT NOT NULL DEFAULT 'pending', -- 'pending' | 'in_review' | 'approved' | 'declined'
tier TEXT NOT NULL, -- 'tier_1_light' | 'tier_2_full' | 'tier_3_kyb' | 'tier_4_crossborder'
-- Datos Persona Física / Representante
full_name TEXT,
rfc TEXT,
curp TEXT,
email TEXT NOT NULL,
-- Datos Persona Moral
company_legal_name TEXT,
company_rfc TEXT,
rpc_folio TEXT,
-- Didit Engine Integration
didit_session_id TEXT UNIQUE,
aml_status TEXT NOT NULL DEFAULT 'unchecked',
sat_69b_status TEXT NOT NULL DEFAULT 'unchecked',
ubo_structure_json TEXT, -- Array de socios UBO >= 25%
-- Bóveda & Sello Inmutable
dossier_hash_sha256 TEXT,
vault_r2_path TEXT,
created_at TEXT NOT NULL DEFAULT (datetime('now')),
expires_at TEXT NOT NULL
);Modelo híbrido de suscripción base por tenant + tarifa por expediente certificado, entregando márgenes brutos superiores al 74%.
| Nivel de Cumplimiento | Costo Didit / Proveedor | Precio Folios B2B | Margen Bruto | Mercado Objetivo |
|---|---|---|---|---|
| Tier 1 · Light KYC | $0.65 USD | $2.50 USD | ~74% | HostCasa, Rentas Cortas, Coliving |
| Tier 2 · Full KYC Inmobiliario | $1.20 USD | $6.00 USD | ~80% | Compraventas Residenciales, Brokers |
| Tier 3 · Corporate KYB + UBO | $2.20 USD | $18.00 USD | ~88% | Desarrolladoras, Naves Industriales, Fondos |
| Tier 4 · Cross-Border Buyer | $2.80 USD | $14.00 USD | ~80% | Inversiones Nearshoring, Fideicomisos EE.UU. |